强化组织保障,健全工作机制。
针对该项工作,民生银行广州分行成立了以分行行长为组长,各分管行领导为副组长的领导小组。各部门自上而下明确职责分工,层层落实工作细则,把扫黑除恶工作作为一项重大政治任务抓紧抓好,融入业务发展全局,切实将扫黑除恶各项工作抓实抓细、抓出成效。
今年3月,民生银行广州分行中山二级分行员工在办理银行卡解冻业务时,发现客户因断卡行动已被公安机关列为可疑线索,该分行积极联系中山市公安局反诈中心,顺利拖延嫌疑人,成功协助办案民警抓获嫌疑人。5月,民生银行广州分行金沙洲支行员工在办理取款业务时发现客户遭遇电信网络诈骗,接处员工耐心劝说客户,但客户仍强烈坚持取款。无奈之下,该分行员工随即报警,警方到场后对客户进行反诈教育,最终成功说服客户放弃取款,避免了客户的资金损失。
同样的案例还发生在民生银行广州分行辖内的异地机构。今年6月,民生银行东莞大朗支行柜员在为客户办理手机号码变更业务后接到公安机关电话,告知该名客户系在逃嫌疑人,希望能够协助实施抓捕。获悉后,该网点立即启动应急处置预案,由柜员通过电话联系客户,以补办手续为由要求其返回网点,并拖延时间,协助公安机关顺利抓获该名红通人员。也因此,民生银行东莞分行还收到了公安机关赠予的“警民携手 共筑和谐”锦旗。
深化协同联动,履行社会责任。
除主动劝导客户远离电信网络诈骗,协助公安机关抓捕在逃嫌疑人外,该分行还严格按照涉案账户查控的有关规定和要求,充分利用先进技术手段,积极配合政法机关“查询、冻结、扣划”,做好“打财断血”,全力支持“黑财清底”工作,同时积极配合政法公安刑侦工作,强化警银联动,有效切断涉黑涉恶犯罪资金流动渠道,打好源头治理持久战。
6月,该分行接到广州市公安局越秀区分局电话,称某文化传播公司以与该分行合作进行古董展览和拍卖为名,引诱受害人将古董藏品提供给其进行鉴定,收取高价服务费和鉴定费后携款和古董潜逃,涉案金额超过100万元,受害人40余名。事发后,该分行一方面配合公安机关侦破案件,一方面通过公安机关对受害人进行安抚,最终成功将3名犯罪嫌疑人抓捕归案,为受害人挽回了损失,获得了公安机关的感谢信。
7月,民生银行广州分行东莞营业部收到了东莞市某公司关于在转账业务中遭遇了网络诈骗的求助。在该分行的积极协助下,最终成功帮助客户拦截了被骗的在途资金,挽回近百万元损失,收到了东莞市打击治理电信网络新型违法犯罪中心的表扬信。
积极宣传引导,营造浓厚氛围。
一直以来,该分行还充分利用“3·15”教育宣传周活动、6月防范非法集资宣传月等活动,以科普讲座、播放视频、户外宣传、微信推送、媒体发文等多种形式开展扫黑除恶宣传和金融知识普及工作,及时揭示非法金融活动新苗头、新动向,切实提高金融消费者和广大人民群众对 “套路贷” “校园贷”非法集资、电信网络诈骗、跨境网络赌博等违法犯罪行为的辨别能力和防范意识。
“3·15”期间,该分行走进天河石牌小学,为全体教师开办金融安全知识讲座——《远离诈骗 守护园丁钱袋子》;走进猎德社区,为老人开展了以《守住养老本 优雅过一生》为主题的防诈骗宣讲。
6月份,该分行微信公众号又推出了“学法用法护小家,防非处非靠大家”专题活动宣传,并与广州市天河区处置非法集资领导小组办公室合作,在广州市天河区融媒体中心电子媒体发布抖音视频——《民生银行广州分行教您识破非法集资“四看三思等一夜”法》等金融知识普及和防诈骗宣传材料。
“服务大众,情系民生”。民生银行广州分行将不断健全扫黑除恶长效机制建设,持续加大扫黑除恶工作力度,切实增强责任感和使命感,积极维护公众自身利益。
